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Somos una consultora actuarial y correduría de seguros de alto valor añadido

Desde 2005 identificando necesidades financieras y aseguradoras en colectivos concretos de nuestra sociedad y diseñando y aportando soluciones nuevas que las satisfagan

Quiénes Somos

ÓPTIMA está integrada por un grupo de profesionales del sector financiero y asegurador convencidos de que los productos financieros y aseguradores pueden ser mucho más eficaces, comprensibles y cercanos al consumidor final, y que a la hora de contratar este tipo de productos, este consumidor final puede, y debe, contar con un asesoramiento profesional que defienda sus intereses frente a la entidad bancaria, o aseguradora, según sea el caso.

Tal es el caso de las personas jubiladas o mayores de 65 años en España: nuestra pensión pública de jubilación es de las más bajas de Europa, y por eso Óptima Previsión, a través de su división Óptima Mayores, ha sido el principal impulsor y promotor de la hipoteca inversa en España, y es hoy el Asesor Independiente líder del mercado español en esta materia.

Igualmente identificamos el colectivo de Prejubilados como un colectivo con unas necesidades financieras y económicas especiales, y por eso ayudamos a las empresas que se ven obligadas a reducir plantillas a hacerlo de manera no traumática, más segura para los trabajadores, y normalmente a un menor coste para la empresa. El diseño y la plantificación de un Plan de Prejubilaciones en la empresa es efectivamente la forma más eficaz de reducir plantilla, eliminando la conflictividad laboral, porque se trata de planes que son bien acogidos por los trabajadores y sus representantes legales.

En esta misma línea de innovar, hemos desarrollado una línea de negocio de asesoramiento a particulares sobre alternativas de ahorro que permiten conseguir rentabilidades muy atractivas, siempre orientadas a inversores que no quieren arriesgar su capital.

Los socios fundadores de Óptima Previsión son profesionales independientes, principalmente actuarios, economistas y abogados, con dilatadas carreras profesionales en sus respectivos sectores pero, sobre todo, con un denominador común definidísimo: la vocación de luchar, aportando sus conocimientos y capacidad negociadora, para conseguir la mejor solución a cada uno de nuestros clientes en cada momento.

Misión

Identificar necesidades financieras y aseguradoras en colectivos concretos de nuestra sociedad y diseñar y aportar soluciones nuevas que satisfagan esas necesidades

Independencia

No pertenecemos ni tenemos intereses con entidades financieras ni con inversores

Profesionalidad

Equipo de actuarios economistas y abogados con más de 20 años de experiencia. Somos ágiles y transparentes.

NUESTROS SERVICIOS

Asesoramiento independiente en hipoteca inversa y otras soluciones de licuación de patrimonio

Consultoría y asesoramiento en prejubilaciones

Seguros y Ahorro

Correduría de Seguros

Está inscrita en el Registro Especial de Sociedades de Correduría de Seguros y de sus Altos Cargos con la clave J-2445 de la Dirección General de Seguros, con domicilio social en C/ Francisco Campos 31, 3º, 28002 Madrid, con CIF B-84352376.

Óptima previsión
Intermediación de préstamos

Inscrita en el Registro Estatal de Empresas que llevan a cabo actividades de contratación de préstamos o créditos hipotecarios o de intermediación para la celebración de contratos de préstamo o crédito con el consumidor con nº 551/2015 de la sección 2ª,

Óptima previsión
Asesores independientes

Miembro Fundador de la Asociación Española de Asesores Independientes de Hipoteca Inversa.

Óptima previsión
Relaciones internacionales

Miembro fundador de la Asociación paneuropea que busca fomentar el diálogo entre la industria, instituciones de la UE y los gobiernos en materia de pensiones y soluciones innovadoras de licuación de patrimonio.

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